Passfolio corretora é segura? Passfolio Taxas e avaliação completa

Passfolio

Descubra se a corretora Passfolio é segura e quais são as taxas para investir no exterior usando os serviços que ela oferece.

Para aqueles que buscam uma carteira mais balanceada, fundos mais estáveis ou reserva em moeda forte, investir em ativos ou empresas de outros países já é uma possibilidade real e ao alcance de quem procura se aventurar no mercado financeiro.

No exterior, você terá à disposição uma variedade de produtos e oportunidades de investimentos que o mercado brasileiro não proporciona e poderá adequar as suas necessidades e equilibrar o retorno com a volatilidade do mercado. Dessa maneira, você poderá estruturar um portfólio de acordo com o seu perfil de risco e os objetivos financeiros.

Nesse sentido, investir no exterior tem atraído cada vez mais pessoas que desejam aumentar a rentabilidade da carteira. E a boa notícia é que existem diversas aplicações que são práticas de trabalhar e não exigem um alto investimento.

O desejo de aportar dinheiro la fora pode se basear nas vantagens entre o país do investidor e aquilo que ele não encontra em seu mercado de origem. Por isso, o interesse em investir em dólar costuma ser baseado nas vantagens que não são oferecidas pelo Real.

Felizmente, hoje em dia já é possível investir no exterior morando no Brasil. Assim, você pode ter seu patrimônio em Dólar, diminuindo a exposição há alguns riscos da economia brasileira.

A Passfolio começou a atuar no mercado nacional recentemente, buscando atingir esse público. Vamos entender um pouco mais sobre a Passfolio e descobrir se a corretora é segura.

Qual o primeiro passo para investir no exterior?
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Com funciona investir no exterior?

Investir no exterior nada mais é do que aplicar o seu dinheiro em ativos financeiros fora do Brasil.

Uma pessoa no Brasil que compra ações de empresas nos EUA e listadas em uma Bolsa de Valores do país está investindo fora do país, por exemplo.

Ela não precisa se mudar para fazer isso, já que é possível realizar esses investimentos aqui do Brasil mesmo.

Investir no exterior é uma forma de escapar um pouco das crises domésticas do Brasil.

Além disso, quem busca diversificar a carteira e se expor a outros mercados também pode optar pelo investimento no exterior. Mas, apesar de poder trazer vantagens, muitas pessoas ainda não sabem como isso é possível.

Nesse sentido, a primeira vantagem de investir no exterior é o número de opções de ativos que você encontra para investir.

Assim, você pode diversificar a carteira que é uma das formas mais inteligentes de mitigar riscos. Além disso, como dito antes, a valorização de outras moedas, frente ao nosso real, pode trazer proteção e maiores lucros para o dinheiro usado para investir.

Sem dúvida, realizar investimentos no exterior é uma excelente oportunidade para quem busca rentabilidade e segurança.

Passfolio corretora é segura? Passfolio Taxas
Passfolio corretora é segura? Passfolio Taxas

Afinal, Passfolio corretora é segura?

A Passfolio é uma corretora de valores norte-americana disponível em mais de 170 países, incluindo o Brasil, onde a instituição opera para alcançar a parcela da população brasileira que deseja investir diretamente nas empresas dos Estados Unidos e outras companhias do exterior.

A corretora estrangeira não poderia operar em solo brasileiro a menos que estabelecesse alguma relação com outra corretora nacional. Devido a uma parceria com a RB Investimentos, a Passfolio ficou autorizada a operar aqui no Brasil.

Um poco negativo da plataforma, é que não se sabe quem é o criador ou que pessoas estão por trás dela, o que traz de certa forma uma insegurança na hora de investir.

No caso da Passfolio a negociação das ações dos EUA é feita exclusivamente pelo seu aplicativo para smartphones. O que na verdade não deixa de ser um empecilho, pois a maioria das pessoas hoje movimentam suas contas e investimentos através do Smartphone.

Um ponto positivo, é que para abrir uma conta, basta preencher o formulário com os dados solicitados. O processo é rápido e leva apenas alguns minutos. Contudo, para a corretora aprovar o seu cadastro, é preciso esperar dois dias úteis no máximo, de acordo com a Passfolio.

Com um home broker em vários idiomas, entre os quais está o português, investir no exterior acontece de forma simples pela plataforma. A plataforma antes só possuía uma versão mobile para suas funcionalidades, mas agora ao que tudo indique uma versão Web também está sendo lançada.

Ainda, há dois planos para o investidor escolher, de acordo com o perfil de investidor, o Passfolio Plano Padrão (funcionalidades básicas gratuitas) e Passfolio PRO (oferece mais funcionalidades, como ordens avançadas e reinvestimento de dividendos automático, com o custo de US$ 50 ao ano ou US$ 5 mensais).

Vantagens

  • Abertura de conta simples
  • Plataforma em vários idiomas
  • Conversão cambial automática via TED
  • Enviar dinheiro com Transferências Wire, Remessa Online

Desvantagens

  • Falta de relatórios detalhados para declaração de imposto de renda
  • Corretora não dispõe de uma plataforma na versão desktop
  • Envolvidos com a corretora são desconhecidos

Avaliações no Reclame Aqui

A plataforma Reclame Aqui é a melhor forma para verificar se o suporte do banco funciona com os clientes que precisam de ajuda.

Reclame aqui
Passfolio corretora é segura? Passfolio Taxas

Neste portal, os usuários podem registrar reclamações e avaliações sobre serviços e empresas, as mesmas também podem responder e solucionar os problemas.

Podemos observar que a empresa está cadastrada desde Agosto/2019 e acumula mais de 200 reclamações, o que é considerado muito pouco pela quantidade de cliente que a empresa alega ter.

Dessas reclamações, 98.6% foram respondidas e com índice de solução de 80.2% que é considerada bem alta.

Além disso, 66.9% dos clientes que realizaram reclamações, avaliaram que voltariam a fazer negócio com a empresa, o que é considerado uma nota alta.

Com isso, sua nota geral de avaliação é de 7.6, considerada “BOM” pela plataforma.

Passfolio corretora é segura? Passfolio Taxas
Passfolio corretora é segura? Passfolio Taxas

Ao verificar as reclamações, são problemas comuns que poderiam ser resolvidos no atendimento ao cliente da empresa.

Espero que com o tempo o suporte no aplicativo seja mais rápido e evitando que o cliente precise ir até o Reclame Aqui para conseguir ter seu problema resolvido.

Por tanto, levando em conta as informações coletadas de Agosto de 2021 até março de 2022, podemos confirmar que a Passfolio é confiável. Além disso, a taxa de respostas da empresa e o índice de solução de problemas também estão em um patamar excelente.

Sobre as Taxas Passfolio

Agora que sabemos que a Passfolio pode ser considerada uma plataforma segura, também vale a pena conhecer mais sobre como funcionam os seus recursos e as taxas aplicadas.

A corretora Passfolio possibilita o cadastro de novos usuários diretamente pelo site, de maneira prática e rápida e sem taxas.

O procedimento leva alguns minutos, mas é necessário aguardar a aprovação do cadastro por parte da corretora para seguir utilizando as ferramentas. Após a aprovação, o cliente pode começar a operar com a Passfolio a partir de duas formas:

Plano Aprendiz Plano Pro
Custo Grátis US$ 5/mês ou US$ 50/ano
Ordens stop de ações Não disponível 0,25%
Cotações em tempo real 15 minutos de atraso Sim
Reinvestimento automático
de dividendos
Não disponível Disponível
Alavancagem Não disponível Disponível para contas
com US$ 2.000 ou mais
Rendimento anual do
PassEarn
5% 7%
Acesso antecipado aos
novos recursos
Sim Não

Nesse sentido, por padrão, todos os usuários têm o Plano Aprendiz, porém é possível testar o Plano Pro por 30 dias sem custos. Todas as demais taxas e funcionalidades estão disponíveis para os dois planos igualmente.

Em ambas as modalidades é possível realizar a transferência de recursos por diferentes meios, incluindo: TED, Pix, cartão de crédito e via sites e apps como Wise e Remessa Online. O sistema realiza a conversão de moedas automaticamente.

Mais detalhes sobre custos e taxas da Passfolio

Atualmente, a corretora se destaca por oferecer opções de taxa zero para corretagem. Contudo, é importante ficar de olho nas tarifas de câmbio, especialmente investidores brasileiros que optam por aplicar recursos diretamente no mercado internacional.

Confira mais detalhes sobre os custos e taxas da Passfolio:

Sobre Taxa de corretagem 10 ordens grátis/mês
Ordens entre US$ 5 e US$ 400: US$ 1
Entre US$ 400,01 e US$ 3.200: 0,25%
E acima de US$ 3.200: US$ 8
Taxa de depósito TED e PIX: 1,9% + IOF
Cartão de crédito/débito: 5% + IOF
Taxa de saque (TED e Pix) 1,9% + R$ 2 + IOF
Conta bancária e PassCard Grátis
Negociação de criptomoedas Ordens entre US$ 5 e US$ 10: US$ 0,99
Entre US$ 10,01 e US$ 25: US$ 1,49
Ordens entre US$ 25,01 e US$ 50: US$ 1,99
Entre US$ 10,01 e US$ 200: US$ 2,99
E ordens acima de US$ 200: 1,5%

A Passfolio corretora é segura? Mais Vantagens da corretora

Vamos abordar um pouco mais as vantagens e desvantagens da corretora e saber quais os pontos fortes e fracos.

Por exemplo, para abrir uma conta na plataforma, basta preencher o formulário com os dados solicitados.

Esse é um processo considerável simples e rápido, leva apenas alguns minutos. Contudo, para a corretora aprovar o seu cadastro, é preciso esperar dois dias úteis no máximo, de acordo com a própria Passfolio.

Eles também possuem um home broker com vários idiomas, entre os quais está o português, facilitando você investir no exterior de forma simples pela plataforma.

A corretora dispõe de uma versão mobile para dispositivos móveis e uma nova versão web sendo lançada. Assim, o investidor pode efetuar investimentos de forma prática e rápida.

Como dito antes, há dois planos para o investidor escolher, de acordo com o perfil de investidor, o Passfolio Plano Padrão (funcionalidades básicas gratuitas) e Passfolio PRO (oferece mais funcionalidades, como ordens avançadas e reinvestimento de dividendos automático, com o custo de US$ 50 ao ano ou US$ 5 mensais).

Além disso, como podemos ver, a Passfolio é considerada sigura porque ela é fiscalizada pela organização norte-americana SEC (US Securities and Exchange Commision), FINRA (Financial Industry Regulatory Authority) e também faz parte da SIPC (Securities Investor Protection Corporation), organização capaz de proteger o patrimônio dos clientes, no valor limite de US$ 500.000,00, na presença de situações adversas na corretora.

Por fim, a Passfolio tem também uma funcionalidade prática que é a conversão cambial automática via TED. O usuário envia (ou retira) o dinheiro, em reais, para a corretora através de transferência e a corretora, usando a plataforma FacilitaPay irá fazer a conversão em dólar.

Há outras formas ainda de enviar dinheiro para a Passfolio, como Transferências Wire, Remessa Online, Revolut, TransferWise, ACH, TEDs, SWIFT, SafetyPay e SEPA.

A Passfolio é segura? Outras Desvantagens da corretora

Falando um pouco dos pontos fracos da corretora, alguns serviços da corretora poderiam ser melhorados.

De acordo com a opinião de alguns clientes, a falta de relatórios detalhados para declaração de imposto de renda é um dos principais pontos negativo.

O fato dela ser relativamente nova no mercado, também pode afastar alguns investidores mais cauteloso que buscam plataformas mais conceituadas.

Com a Passfolio você pode ter rendimentos em dólar de forma segura

Passfolio corretora é segura? Passfolio Taxas
Passfolio corretora é segura? Passfolio Taxas

A Passfolio possui uma modalidade de investimento, onde os investidores poderão depositar dólares e obter rendimentos em juros mensais.

A ideia é que a conta renda 5% ao ano a usuários da conta padrão e de até 7% aos usuários da conta PRO.

A conta poupança em dólares não possui prazo mínimo de resgate, cobrança de taxas e valor mínimo.

Contudo, o valor máximo, a princípio, será de US﹩50 mil.

A alta inflação no Brasil e no mundo tornam a poupança em dólar mais rentável do que a poupança tradicional, a modalidade de investimento mais comum entre os brasileiros.

“A Passfolio acredita na liberdade financeira e tem como propósito simplificar a diversificação de investimentos por meio de ativos internacionais e criptomoedas. Agora, além de investir em dólar, os brasileiros também poderão poupar e receber lucros na forma de juros por isso”, afirma David Gobaud, fundador da Passfolio.

Além da conta poupança, a Passfolio lançou também um cartão de débito em dólares para brasileiros. Trata-se de uma ótima possibilidade para fugir do alto valor do IOF (6,38%) nos gastos feitos com a moeda americana em viagens ou compras em sites do exterior, com taxa de câmbio de 1,45% e de 1,1% para depósitos em reais.

Alguns benefícios do Cartão de Débido são:

Proteção de até US$ 250.000: Seu saldo do PassCard é assegurado pelo FDIC (Federal Deposit Insurance Corporation) em até US$ 250.000.

Relatórios e Guias de IR: Declare seus investimentos nos Estados Unidos fica mais simples com os relatórios auxiliares e com a parceria a Velotax as coisas ficaram ainda mais cômodas.

Suporte 100% em português: A plataforma ainda garante um time de suporte feito com nativos do Brasil, rápido e eficiente para auxiliar às suas dúvidas e na resposta aos seus questionamentos.

Invista em criptomoedas com a Passfolio

Corretora de criptomoedas
Passfolio corretora é segura? Passfolio Taxas

Se você busca investir também no mercado de criptomoedas a Passfolio também pode ser uma alternativa. A plataforma já conta com mais de 85 criptomoedas disponíveis para negociação, dentre elas, as queridinhas Bitcoin, Ethereum, Dogecoin e Solana.

Além disso, a pouco mais de uma semana, a plataforma disponibilizou mais sete novas opções de criptomoedas, que são elas:

  • Polkadot (DOT): A Polkadot é uma rede blockchain frequentemente descrita como uma “blockchain de blockchains”, pois permite que os usuários lancem e operem suas próprias blockchains no topo da blockchain Polkadot principal.
  • Ethernity Chain (ERN): A Ethernity Chain é uma plataforma orientada para a comunidade que produz NFTs autenticados de edição limitada e cartões comerciais criados por artistas e endossados por figuras notáveis.
  • Alethea AI (ALI): Alethea AI está construindo um protocolo descentralizado para criar um Metaverso Inteligente habitado por NFTs interativos e inteligentes (iNFTs). Os desenvolvedores podem usar o protocolo iNFT para criar, treinar e ganhar com seus iNFTs no primeiro Metaverso Inteligente do mundo conhecido como Noah’s Ark.
  • TrueFi (TRU): O objetivo do TrueFi é trazer empréstimos sem garantia para DeFi. Isso ajuda os credores de criptomoedas a desfrutar de taxas de retorno atraentes e sustentáveis, ao mesmo tempo em que oferece aos tomadores de criptomoedas termos de empréstimo previsíveis sem exigir garantias.
  • Euler Finance (EUL): Euler é um protocolo de empréstimo sem permissão sem custódia no Ethereum que ajuda os usuários a ganhar juros sobre seus ativos de criptografia ou se proteger contra mercados voláteis sem a necessidade de um terceiro confiável.
  • Project Galaxy (GAL): Construído em infraestrutura aberta e colaborativa, o Project Galaxy ajuda os desenvolvedores e projetos Web3 a alavancar dados de credenciais para criar produtos e comunidades.
  • Samoyedcoin (SAMO): Samoyedcoin é o embaixador de Solana

Conclusão

Nossa conclusão é que se você busca alternativas de plataformas para começar a operar no mercado internacional, com menos burocracia e mais praticidade, vale a pena considerar a Passfolio como opção de plataforma.

É uma plataforma relativamente nova, mas que permite que investidores brasileiros atuem diretamente no mercado norte-americano, além da exposição a outros produtos estrangeiros com a mesma facilidade.

Além disso, seus recursos são práticos e funcionais para os clientes novos ou experientes, que podem realizar as negociações de forma independente em sua conta.

Embora se trate de uma corretora internacional, há vários pontos que comprovam que ela sem sombra de dúvida é confiável e segura, como a fiscalização pelos órgãos reguladores dos Estados Unidos e a participação no fundo assegurador de crédito.

Vale a pena mencionar que a exposição direta a ativos no mercado americano é recomendada para alguns perfis de investidor.

Nesse sentido, a exposição pode trazer mais riscos, ainda mais para iniciantes, então fique atento.

Mesmo com os conteúdos de ajuda e tutoriais que a Passfolio disponibiliza, é recomendável adquirir certa experiência antes de iniciar uma carteira no segmento internacional direto.

Assim sendo, caso o seu perfil de investidor se encaixe aos requisitos necessários e você tenha vontade de investiro em ativos do mercado internacional sem intermediações, vale a pena considerar a Passfolio como alternativa.

A conclusão é que a corretora é confiável e séria, e, apesar dos pontos de atenção, seus serviços podem ser uma boa opção para quem busca diversificar a carteira com novas chances de investir fora do Brasil.

Dica de Leitura: Avenue ou Passfolio?

Investir Global

Como dito antes, investir no exterior tem atraído cada vez mais pessoas que desejam aumentar a rentabilidade da carteira.

Mas agora que o mercado está aquecido devido à alta dos juros e a vontade do brasileiro de investir la fora, vem a dúvida, qual corretora escolher.

Além disso, já foi dito que fazer investimentos em ativos de fora do país pode ser uma ótima opção para diversificar uma carteira, mas se você não encontra uma boa opção de corretora, você pode arrumar só dores de cabeça.

No Brasil, muitos apontam a Avenue como uma das principais corretora de investimento atuante no mercado nacional.

Mas com a modernização da Possfolio, que cresceu muito nos últimos meses, qual será a melhor opção para que deseja investir no exterior?

De um lado, temos a Avenue Securities, empresa fundada por brasileiros que nasceu com o objetivo de facilitar o acesso de investidores nacionais ao mercado acionário norte-americano. A plataforma, além de ser 100% em português, também disponibiliza suporte em português, inclusive para declaração de Imposto de Renda.

Por outro lado, a Passfolio começou a atuar no mercado nacional recentemente, buscando atingir o mesmo nicho da Avenue Securities. Contudo, a história por trás da plataforma ainda não é clara ao público brasileiro.

Veja nosso artigo especial onde comparamos ambas corretoras e discutimos quais das duas é a melhor opção. Clique aqui.

Avenue

Avenue, o que é?

Fundada por brasileiros, a Avenue é uma uma corretora que atua nos EUA criada com o intuito de auxiliar os cidadãos que desejam investir no exterior de forma segura. No ano passado, a Avenue lançou seus serviços com foco em brasileiros que desejam ter uma conta corrente nos EUA.

Nesse sentido, fundada em 2018, ela deseja auxiliar brasileiros que queiram investir no mercado dos Estados Unidos.

Com sede em Miami e escritório em São Paulo, a empresa está crescendo em um ritmo acelerado e já conta com uma cartela de clientes de mais de 600 mil pessoas.

Embora um pouco nova, ela foi uma das primeiras ao investir em recursos que melhora o acesso do investidor comum à Bolsa de Valores dos EUA

Por esse motivo, a instituição chama a atenção de novos usuários, ainda mais quem é mais novo no mercado que buscam uma corretora confiável para começar sua carteira financeira no exterior.

Se você quiser saber mais, leia nosso artigo completo sobre a corretora. Clique aqui.

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